夫婦と子供のNISA実績公開ブログへようこそ！
2022年末から始めたNISAを活用した積立投資、今回は2024年から始まった新NISAのつみたて投資枠の投資銘柄や実績などを共有します。皆さんの投資計画の参考にしていただければ幸いです。
2024年末までの旧NISAやジュニアNISAの実績については下記の記事でご紹介しています。
2024年末、30代夫婦、子供の新旧NISAの実績公開！ – marty.blog
本記事を読んで得られること
・30代夫婦、新NISAつみたて投資枠の2025年1月までのリアルな実績を知ることができる
・使っている証券口座やつみたて投資銘柄を知ることができる
この記事を書いた人
サラリーマン投資家
15年以上の回路設計経験あり
うつ病から再起のため、仕事術と投資術で資産形成を目指します🔥
仕事術は、microsoftOfficeの使いこなしやセルフコントロール方法などを勉強中★投資術は基本のNISAから仮想通貨まで様々な経験、実績をこちらも勉強しながら公開します‼️
その他、有益な情報を発信できればと思ってます💪
新NISA(つみたて投資枠)の投資歴
◇資産投資歴(新NISAの積み立て投資枠のみ抜粋)
※その他の投資歴は「Aurhor Profile」で紹介しています。
《新NISA(積み立て投資枠)》
2024年
新NISA元年！2022年/2023年と投資にも慣れ始めていたこともあり、年初から積み立て投資枠は夫婦で月10万円フルで積み立てで開始。
上記の通り、新NISA始まって以来、夫婦で積立をしております。
30代夫婦の新NISA(つみたて投資枠)の実績公開
新NISAに移行するタイミングで、妻名義は楽天証券のまま継続、自分名義はSBI証券に切替えて新NISAをスタートしました。それぞれ、ポイント還元率の企業間での競争などありましたが、妻は楽天でのセールやマラソンでの買い物をするため楽天から変更を選択。自分名義は成長投資枠の使い方として1株から手数料をかけずに買いたいと思い、SBI証券への切り替えをしました。
(詳しい話は別記事で書きたいと思います。）
新NISAも既に記載通り、年初から10万円ずつ積み立てて、夫婦共に年末で元金が120万円に到達しました。購入した銘柄は下記で、名前は違いますがオールカントリーを積立しています。(2025年も継続)
※旧NISA同様、銘柄までは夫婦分記載しますが、どちらもオールカントリーなので、実績は本人名義のみ公開。大体同じくらいと考えてください。
《投資銘柄(元金)》
本人名義
2024年(毎月積立投資)
三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)・・・130万円
妻名義
2024年(毎月積立投資)
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックスファンド・・・130万円
2024年からオールカントリ―に変えたの理由は2つあります。
①今までの投資が米国に集中しすぎていた
旧NISAでの投資信託も米国株の投資信託に集中していましたが、プロフィールでも書いているiDeCoもほとんどを米国株の投資信託で持っているため、分散を考えて変更しました。
②オールカントリーも6割は米国株
オールカントリーは、全世界の優良企業の株式に分散投資できるものですが、内訳の約6割は米国株式になります。分散とは言え、今も6割は米国になってますが、残りの4割は他国に投資したいと考えての変更です。
上記より、より守りの資産形成と、他国の成長の恩恵も受けるためにオールカントリーを選択しました。
《資産状況》
本人名義分のみ
2024年頭から積み立てた結果の投資元金と評価額、評価損益のグラフです。
投資元金を10万円入れているので、評価額はもちろん上がっていますが、2024年末から評価損益は若干マイナス。まだ投資を始めて2年ですが、このくらいの変動はもう慣れて気にならなくなりました。下がった方が安く買えるのでいいと思うくらいです。(元金が増えてくるとそうも思えないかもしれませんが。。。)
まとめ
今回は新NISAのつみたて枠について、銘柄や投資額、運用状況についてご紹介しました。
今月は評価損益としては若干下がっていましたが、気にせずに積み立てを継続します。
下がったらスポットでの買いたしもしていきたいですね。
新NISAの積み立て状況については、月に１回自分の振り返りもかねて発信していきます。
また、投資関連としては、配当金投資の配当推移やビットコインのつみたて実績等についても発信をしていきますのでお楽しみに！
投資を始めるきっかけ
2022年末、投資を始めるきっかけになったのが、”主婦投資家のりりなさん”です。妻がりりなさんのVoicyやInstagramをみて、NISAのつみたて投資をやろうと言ってくれたのがきっかけです。
2023年からは夫婦ともども影響を受けて、個別株投資のスタートもりりなさんの投資理由を聞いて、納得した上で同じ銘柄を買いました。そんなこんなで、今では仮想通貨の購入まで参考にさせていただいております。
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